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L’Analyse Financière, ce document nécessaire à la bonne gestion de vos finances.
Une analyse financière est une étude, habituellement très détaillée, de vos finances personnelles, incluant:
- toutes vos dépenses (budget), vos prêts (personnels, hypothèques, automobile, etc.);
- vos placements (fonds, CPG, REER, CELI, etc.);
- vos objectifs financiers à court, moyen et long terme (achat d’une résidence, d’une entreprise ou de préparer sa retraite, par exemple).
Entre autres, l’analyse financière est incontournable pour bien préparer sa retraite.
Le but de voir clair dans vos affaires, d’identifier les dépenses excessives, de voir comment les prêts et les placements que vous détenez évoluent dans le temps; tout ça pour vous aider à atteindre vos objectifs financiers.
On y retrouve donc des tableaux, des graphiques et des recommandations.
Cependant, c’est aussi un « beau document » offert habituellement « gratuitement » par les entreprises de produits financiers ou les courtiers dans le but de vous vendre des produits financiers. C’est une excellente porte d’entrée pour apprivoiser un client potentiel.
C’est donc à vous de voir si le Conseiller Financier en question, qui vous offre cette analyse financière gratuite, a vraiment votre bien-être financier à cœur, ou si plutôt, il ne pense qu’à vous vendre des produits financiers !
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Votre Conseiller Bienveillant
Votre Argent.ca 